FAQ Trứng vàng (Giao dịch Trái phiếu)
A. CHÍNH SÁCH SẢN PHẨM
Tổ chức phát hành của những mã trái phiếu đến từ đâu? DNSE dựa theo tiêu chí nào để chọn lựa những gói trái phiếu này?
Danh mục Trái Phiếu của sản phẩm Trứng Vàng, là trái phiếu niêm yết được phát hành bởi các định chế tài chính lớn, uy tín và được DNSE thẩm định nghiêm ngặt trước phân phối và đầu tư.
Có bao nhiêu kỳ hạn trái phiếu?
Hiện tại DNSE cấp sản Trứng với 3 kỳ hạn cơ bản: 1 tháng, 2 tháng, 3 tháng.
Thời gian được giao dịch trái phiếu?
Khung giờ giao dịch mua bán Trái phiếu tại Sản phẩm Trứng vàng là từ 9h00-14h00 hàng ngày (trừ thứ 7, chủ nhật, ngày nghỉ lễ). Theo giờ giao dịch tiêu chuẩn của Sàn Giao Dịch Chứng Khoán.
Số tiền đầu tư tối thiểu để mua trái phiếu là bao nhiêu?
Nhà đầu tư có thể mua trái phiếu Trứng Vàng với tối thiểu là 01 trái phiếu (số tiền đầu tư tối thiểu này có thể thay đổi theo quy định của DNSE từng thời kỳ).
Tôi cần làm gì khi đến hạn bán Trái phiếu? DNSE có nhắc tôi khi đến hạn bán không?
DNSE sẽ tự động thực hiện tại ngày đáo hạn mà không cần Khách hàng vào xác nhận bán. Trong trường hợp giá/ngày giao dịch có thay đổi, DNSE sẽ gửi Thông báo thông tin về Giá /Ngày giao dịch mới cho Khách hàng qua Email/ Noti.
Tôi có thể bán lại Trái phiếu trước hạn hay bán lại một phần của Trái phiếu không?
Không thể bán lại trái phiếu trước hạn. Hiện tại, Khách hàng chỉ được bán toàn bộ giá trị trái phiếu của 01 hợp đồng mua trái phiếu Trứng Vàng. Với số tiền gốc đầu tư ban đầu, Khách hàng có thể chia thành nhiều giao dịch mua có kỳ hạn khác nhau để tối ưu lợi suất.
Tính năng bán lại trước hạn hay bán lại một phần đang được DNSE phát triển và sẽ ra mắt trong thời gian tới.
Có thể thay đổi thời hạn trứng vàng không? VD đang mở trứng 6 tháng nhưng sau đó muốn đổi sang 3 tháng?
Không thể thay đổi thời hạn Trứng Vàng. Hiện tại, DNSE chưa hỗ trợ khách hàng thay đổi loại Trứng khi đang trong thời gian đầu tư.
B. QUY TRÌNH GIAO DỊCH VÀ HỒ SƠ
Tôi thực hiện giao dịch MUA Trái phiếu Trứng Vàng, tôi cần ký những hồ sơ gì?
Bộ hồ sơ giao dịch MUA Trái phiếu Trứng Vàng gồm các hồ sơ sau và được thiện hiện ký OTP trên Ứng dụng EntradeX:
Hợp đồng mua trái phiếu
Hợp đồng môi giới trái phiếu
Phiếu lệnh thỏa thuận mua
Các văn bản khác (nếu có) theo quy định của pháp luật về giao dịch trái phiếu: Văn bản xác nhận tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp/ Phụ lục V theo ND65 (áp dung đối với trái phiếu riêng lẻ giao dịch tập trung),…
Tôi thực hiện giao dịch BÁN Trái phiếu Trứng Vàng, tôi cần ký những hồ sơ gì?
Bộ hồ sơ giao dịch BÁN Trái phiếu Trứng Vàng gồm các hồ sơ sau và được thiện hiện ký OTP trên Ứng dụng EntradeX:
Hợp đồng bán trái phiếu
Phiếu lệnh thỏa thuận bán
Văn bản khác ( nếu có) theo quy định của pháp luật về giao dịch trái phiếu
Tôi có nhận được tiền ngay sau khi bán trái phiếu không?
Khách hàng sẽ nhận được tiền bán sau 01 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch hoàn tất.
Ví dụ: Khách hàng đặt lệnh bán và giao dịch được xác nhận vào ngày T thì Khách hàng nhận được tiền bán vào ngày T+1 (trừ thứ 7, chủ nhật, ngày lễ.)
Tiền bán trái phiếu được chuyển vào Tài khoản ngân hàng hay Tài khoản chứng khoán của tôi?
Mọi khoản thanh tán đều đươc thực hiện trả vào tài khoản chứng khoán.
Sau khi thực hiện xong giao dịch trái phiếu online, Tôi có cần phải hoàn thiện bản cứng không?
Không. Hiện tại, DNSE thực hiện phân phối Trái Phiếu niêm yết. Vì vậy, toàn bộ giao dịch mua/bán trái phiếu đều được xác nhận điện tử thông qua phương thức xác thực OTP trên Ứng dụng EntradeX.
Tôi có được nhận giấy Chứng nhận quyền sở hữu trái phiếu không?
Đối với Trái phiếu Niêm yết, Trái phiếu được lưu ký tập trung tại VSD và khách hàng sẽ nhận được:
Xác nhận mua trái phiếu thành công từ DNSE
Xác nhận số dư Trái phiếu trên Sản phẩm Trứng Vàng
Giấy chứng nhận quyền sở hữu trái phiếu/Trích lục sở hữu trái phiếu chỉ áp dụng khi giao dịch trên thị trường OTC.
DNSE có cam kết mua lại trái phiếu không?
DNSE cam kết mua lại/thu xếp mua lại trái phiếu tại ngày trả lại theo quy định trong Hợp đồng (trừ trường hợp Trái phiếu được TCPH mua lại trước hạn).
Tôi có thể chuyển nhượng trái phiếu cho người khác không?
Không. Khách hàng không thể chuyển nhượng trái phiếu cho đối tượng khác trừ việc bán lại cho DNSE. Tính năng này đang được DNSE phát triển và sẽ ra mắt trong thời gian tới.
Tôi có cần phải trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp khi giao dịch trái phiếu không?
Hiện tại, các loại Trái phiếu được phân phối của Sản phẩm Trứng Vàng là Trái phiếu Niêm Yết. Vì vậy, Sản phẩm không yêu cầu nhà đầu tư phải là nhà đầu tư chuyên nghiệp.
C. LỢI SUẤT, THUẾ, PHÍ
Mức thuế/phí khi giao dịch trái phiếu tại DNSE là bao nhiêu? Các loại thuế, phí này có ảnh hưởng đến mức lợi suất chào bán trên Ứng dụng EntradeX không?
Lợi suất Trái phiếu mà DNSE chào bán là mức lợi suất thực nhận (sau thuế phí) mà Khách hàng mua Trái phiếu được hưởng khi bán lại trái phiếu đúng “Ngày đáo hạn” theo hợp đồng.
Cụ thể: Tiền lãi dự kiến = Số tiền đầu tư * Lợi suất/365 * Số ngày nắm giữ trái phiếu theo hợp đồng. (Lưu ý: Tiền lãi thực tế có thể chênh lệnh vài đồng do làm tròn đơn giá mua/bán)
Làm rõ thêm đối với các khoản Phí, Thuế Nhà đầu tư được miễn phí giao dịch thuế/ phí cho mọi giao dịch
a. Thuế giao dịch: Nhà đầu tư cá nhân sẽ chịu khoản thuế theo quy định hiện hành như sau:
(i) 0,1% tổng giá trị chuyển nhượng khi bán trái phiếu
(ii) 5% tiền lãi Trái phiếu định kỳ (trái tức/lãi coupon) nhận được. Nhà đầu tư tổ chức nộp thuế theo thuế suất thuế thu nhập doanh nghiệp.
b. Phí giao dịch: Miễn phí đối với tất cả các giao dịch mua bán Trái phiếu tại sản phẩm Trứng Vàng.
DNSE có tạm thu phí giao dịch theo quy định của Sở giao dịch là 0,0054%/giá trị giao dịch (áp dụng cả chiều mua và bán). DNSE tiến hành hoàn phí giao dịch (cả chiều mua và bán) cho Khách hàng tại ngày bán.
Về phí lưu ký: 0,3 đồng/trái phiếu/tháng (theo quy định của công ty Lưu ký và Bù trừ Chứng khoán Việt Nam VSDC).
Lợi suất trứng đều ghi là "lợi suất dự kiến" vậy có khả năng đến hạn sẽ nhận được số tiền lãi thấp hơn dự kiến không?
Không. Lợi suất Trái phiếu mà DNSE chào bán là mức lợi suất thực nhận (sau thuế phí) mà Khách hàng mua Trái phiếu được hưởng khi bán lại trái phiếu đúng “Ngày đến hạn” theo hợp đồng.
Trong trường hợp đặc biệt như Tổ chức phát hành thay đổi ngày trả lãi, thay đổi lãi coupon, DNSE cần tính toán lại dòng tiền cho khách hàng
Do đó, lợi nhuận thực tế có thể chênh lệch vài đồng do có tính toán lại so với ban đầu tuy nhiên vẫn đảm bảo theo mức lợi suất thực nhận (sau thuế phí) đã công bố cho Khách hàng.
Cụ thể: Tiền lãi dự kiến = Số tiền đầu tư * Lợi suất/365 * Số ngày nắm giữ trái phiếu theo hợp đồng. (Lưu ý: Tiền lãi thực tế có thể chênh lệnh vài đồng do làm tròn đơn giá mua/bán)
D. GIÁ TRÁI PHIẾU
Mệnh giá trái phiếu là 100.000đ, tại sao giá mua của tôi cao hơn mệnh giá?
Giá trái phiếu được DNSE xác định căn cứ vào giá trị hiện tại của trái phiếu nhận được trong tương lai (gốc và trái tức). Do đó, giá trái phiếu phụ thuộc vào giá trị dòng tiền trong tương lai, thời điểm phát sinh dòng tiền, và mức lãi suất chiết khấu của trái phiếu.
Tại ngày tất toán hợp đồng, giá bán được tính như thế nào?
Giá bán trái phiếu được xác định để thỏa mãn điều kiện Tổng dòng tiền Khách hàng thực nhận từ việc nắm giữ Trái phiếu đúng thời gian theo hợp đồng sẽ hưởng mức lợi suất mà DNSE đã cam kết (theo biểu lợi suất cố định tại thời điểm Khách hàng mua ).
Tại sao số tiền cuối kỳ nhận được lại nhỏ hơn số tiền đầu tư ban đầu?
Trong thời gian Khách hàng nắm giữ, Khách hàng có thể nhận được trái tức từ Tổ chức phát hành theo kì trả lãi được quy định. Số tiền gốc và lãi cam kết theo hợp đồng Khách hàng nhận tại ngày bán lại đã được trừ đi tiền trái tức nhận trước đó.
Cơ sở để DNSE tính giá mua trái phiếu?
Giá mua trái phiếu sẽ được tính theo tổng giá trị khách hàng nhận được tại thời điểm đáo hạn (bao gồm tiền bán Trái phiếu + coupon), đảm bảo:
Lãi suất cam kết DNSE = (Giá bán Trái phiếu - Giá mua Trái phiếu) + Coupon nhận được
Giá mua/bán trong khoảng thời gian khách hàng nắm giữ có kỳ Coupon có khác so vs giá lúc không có kỳ coupon hay không?
Giá mua/bán trái phiếu trong khoảng thời gian có kỳ Coupon có khác. Tuy nhiên Khách hàng nắm giữ trái phiếu trong kỳ Coupon không bị thiệt do DNSE đã tính toán phần Coupon này vào giá bán cuối cùng.
Nếu Khách hàng nắm giữ trái phiếu trong kỳ không có Coupon thì sẽ được tính mua lại với giá cao hơn, ngược lại nếu Khách hàng nắm giữ Trái phiếu trong kỳ có coupon thì giá mua lại sẽ được tính thấp hơn do đã có khoản Coupon được nhận bên ngoài; giá mua lại sẽ luôn đảm bảo tổng lợi nhuận Khách hàng nhận về đúng với chính sách lãi suất của gói Trứng vàng Khách hàng mở.
E. LÃI TRÁI PHIẾU
Trái tức (tiền lãi coupon) là gì?
Trái tức (coupon): là mức lãi hàng năm trên một Trái phiếu được trả bởi Tổ chức phát hành.
Ví dụ: Bạn nắm giữ Trái phiếu Agribank mệnh giá 100.000 đồng có coupon 6%/năm, kỳ trả lãi hàng năm. Vậy hàng năm, bạn sẽ nhận được 6.000 đồng.
Tiền lãi trái tức được chuyển vào Tài khoản ngân hàng hay Tài khoản chứng khoán của tôi?
Mọi khoản thanh toán đều đươc thực hiện trả vào tài khoản chứng khoán.
Tôi có cần làm gì để nhận được trái tức không?
Không. Tại ngày thanh toán trái tức, tiền lãi sẽ tự động chuyển về tài khoản chứng khoán của Khách hàng. Số tiền này sẽ được tính vào lợi nhuận và được trừ vào tiền bán lại của Khách hàng tại ngày đến hạn.
Làm thế nào để biết được trái phiếu đó sắp đến kỳ nhận Coupon?
Khi Khách hàng ấn vào mã Trái phiếu, Màn hình Thông tin Trái phiếu sẽ hiển thị bao gồm: ngày phát hành, các kỳ trả lãi, bản cáo bạch... để Khách hàng có thể tham khảo.
Đối với Sản phẩm Trứng Vàng đầu tư Trái phiếu có kỳ hạn, việc Khách hàng có nhận Coupon hay không, đều không ảnh hưởng đến tổng lợi nhuận nhận được, do DNSE đã cam kết lãi suất cố định theo công thức.
Ví dụ: Khách hàng đầu tư 100tr, kỳ hạn 3 tháng, lãi suất 5.3%
=> Tiền lãi cuối kỳ là: (100tr x 5.3% x 90)/365 = 1.306.849đ
=> DNSE sẽ tính toán để đảm bảo Lợi nhuận đầu tư Trái phiếu = (Tiền bán trái phiếu - Tiền mua Trái phiếu) + Coupon nhận trong kỳ, bằng đúng Tiền lãi là 1.306.849đ
Last updated
Was this helpful?