FAQ Trứng vàng (Giao dịch Trái phiếu)
A. CHÍNH SÁCH SẢN PHẨM
Tổ chức phát hành của những mã trái phiếu đến từ đâu? DNSE dựa theo tiêu chí nào để chọn lựa những gói trái phiếu này?
Danh mục Trái Phiếu của sản phẩm Trứng Vàng, là trái phiếu niêm yết được phát hành bởi các định chế tài chính lớn, uy tín và được DNSE thẩm định nghiêm ngặt trước phân phối và đầu tư.
Thời gian được giao dịch trái phiếu?
Khung giờ giao dịch mua bán Trái phiếu tại Trứng vàng là từ 9h00-14h00 hàng ngày (trừ thứ 7, chủ nhật, ngày nghỉ lễ).
Số tiền đầu tư tối thiểu để mua trái phiếu là bao nhiêu?
Nhà đầu tư có thể mua trái phiếu Trứng Vàng với tối thiểu là 01 trái phiếu (số tiền đầu tư tối thiểu này có thể thay đổi theo quy định của DNSE từng thời kỳ).
Tôi có thể bán lại Trái phiếu trước hạn hay bán lại một phần của Trái phiếu không?
Có, Khách hàng có thể yêu cầu bán một phần hoặc toàn bộ Trái phiếu trước hạn khi có nhu cầu sử dụng tiền.
Tuy nhiên, Khách hàng nên cân nhắc kỹ trước khi quyết định bán trước Ngày nắm giữ tối thiểu để đảm bảo có lãi.
Nếu Khách hàng bán sau Ngày nắm giữ tối thiểu, Lợi suất thực nhận sau phí thuế của Khách hàng được lùi về kỳ hạn thực tế gần nhất, tối thiểu 2.0%/năm trong trường hợp kỳ hạn nắm giữ nhỏ hơn 1 tháng.
Nếu Khách hàng bán trước Ngày nắm giữ tối thiểu, Khách hàng nhận được lợi suất không kỳ hạn là 2.0%/năm và tự chịu Phí, Thuế cho giao dịch mua, bán Trái phiếu.
Ví dụ: Khách hàng đầu tư Trứng Vàng, Trái phiếu DSE125004, kỳ hạn 1 tháng, lợi suất dự kiến 5%. Số ngày nắm giữ tối thiểu của mã DSE125004 là 7 ngày.
Nếu bán trước hạn tại ngày thứ 5, Khách hàng nhận được lợi suất cho số ngày nắm giữ Trái phiếu là 2%/năm và tự chịu Phí, Thuế cho giao dịch mua, bán. Do đó Lợi suất thực tế sau phí thuế của Khách hàng là -6.0%/năm.
Nếu bán trước hạn tại ngày thứ 10, Khách hàng nhận được lợi suất thực tế sau phí thuế cho số ngày nắm giữ Trái phiếu là 2%/năm.
Tôi có thể hủy yêu cầu bán trước hạn sau khi đã gửi không?
Hiện tại, khách hàng chưa thể hủy yêu cầu bán trái phiếu trước hạn sau khi đã gửi. Vì vậy, khách hàng cần cân nhắc kỹ lưỡng trước khi gửi yêu cầu.
Có thể thay đổi thời hạn trứng vàng không? VD đang mở trứng 6 tháng nhưng sau đó muốn đổi sang 3 tháng?
Không thể thay đổi thời hạn Trứng Vàng. Hiện tại, DNSE chưa hỗ trợ khách hàng thay đổi loại Trứng khi đang trong thời gian đầu tư.
B. QUY TRÌNH GIAO DỊCH VÀ HỒ SƠ
Tôi thực hiện giao dịch MUA Trái phiếu Trứng Vàng, tôi cần ký những hồ sơ gì?
Bộ hồ sơ giao dịch MUA Trái phiếu Trứng Vàng gồm các hồ sơ sau và được thiện hiện ký điện tử theo phương thức hợp lệ trên Ứng dụng EntradeX:
Hợp đồng mua trái phiếu
Hợp đồng môi giới trái phiếu
Phiếu lệnh thỏa thuận mua
Các văn bản khác (nếu có) theo quy định của pháp luật về giao dịch trái phiếu: Văn bản xác nhận tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp/ Phụ lục V theo ND65 (áp dụng đối với trái phiếu riêng lẻ giao dịch tập trung),…
Tôi thực hiện giao dịch BÁN Trái phiếu Trứng Vàng, tôi cần ký những hồ sơ gì?
Bộ hồ sơ giao dịch BÁN Trái phiếu Trứng Vàng gồm các hồ sơ sau và được thiện hiện ký điện tử theo phương thức hợp lệ trên Ứng dụng EntradeX:
Hợp đồng bán trái phiếu
Phiếu lệnh thỏa thuận bán
Văn bản khác (nếu có) theo quy định của pháp luật về giao dịch trái phiếu
Tôi có nhận được tiền tại ngày đến hạn bán Trái phiếu hay bán Trái phiếu trước hạn không?
Khách hàng sẽ nhận được tiền bán sau 01 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch hoàn tất.
Ví dụ: Khách hàng thực hiện thu hoạch trước hạn trong giờ giao dịch của ngày T thì Khách hàng nhận được tiền bán vào ngày T+1 (trừ thứ 7, chủ nhật, ngày lễ.)
Tiền bán trái phiếu được chuyển vào Tài khoản ngân hàng hay Tài khoản chứng khoán của tôi?
Mọi khoản thanh toán đều được thực hiện trên tài khoản chứng khoán của Khách hàng tại DNSE.
Sau khi thực hiện xong giao dịch trái phiếu online, Tôi có cần phải hoàn thiện bản cứng không?
Không. Các giao dịch mua/bán trái phiếu được xác nhận điện tử thông qua phương thức hợp lệ trên Ứng dụng EntradeX.
Tôi có được nhận giấy Chứng nhận quyền sở hữu trái phiếu không?
Đối với Trái phiếu Niêm yết, Trái phiếu được lưu ký tập trung tại VSD và khách hàng sẽ nhận được:
Xác nhận giao dịch trái phiếu thành công từ DNSE
Số dư Trái phiếu trên Trứng Vàng
Giấy chứng nhận quyền sở hữu trái phiếu/Trích lục sở hữu trái phiếu chỉ áp dụng khi giao dịch trên thị trường OTC.
DNSE có cam kết mua lại trái phiếu không?
DNSE thực hiện mua lại/thu xếp mua lại trái phiếu tại ngày giao dịch được quy định trong Hợp đồng mua bán (trừ trường hợp Trái phiếu được TCPH mua lại trước hạn)
Tôi có cần phải trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp khi giao dịch trái phiếu không?
Hiện tại, các loại Trái phiếu được phân phối của Sản phẩm Trứng Vàng là Trái phiếu Niêm Yết. Vì vậy, không yêu cầu nhà đầu tư phải là nhà đầu tư chuyên nghiệp.
C. LỢI SUẤT, THUẾ, PHÍ
Mức thuế/phí khi giao dịch trái phiếu tại DNSE là bao nhiêu? Các loại thuế, phí này có ảnh hưởng đến mức lợi suất chào bán trên Ứng dụng EntradeX không?
Lợi suất Trái phiếu mà DNSE chào bán là mức lợi suất thực nhận (sau thuế phí) mà Khách hàng mua Trái phiếu được hưởng khi bán lại trái phiếu đúng “Ngày đến hạn” theo hợp đồng.
👉 Cụ thể: Lợi nhuận dự kiến = Số tiền đầu tư thực tế * Lợi suất/365 * Số ngày nắm giữ trái phiếu đúng hạn. (Lưu ý: Lợi nhuận thực tế có thể chênh lệnh nhỏ do làm tròn đơn giá mua/bán)
Làm rõ thêm đối với các khoản Phí, Thuế Nhà đầu tư được miễn phí giao dịch thuế/ phí cho mọi giao dịch:
a. Thuế giao dịch: Nhà đầu tư cá nhân sẽ chịu khoản thuế theo quy định hiện hành như sau:
(i) 0,1% tổng giá trị chuyển nhượng khi bán trái phiếu
(ii) 5% tiền lãi Trái phiếu định kỳ (trái tức/lãi coupon) nhận được. Nhà đầu tư tổ chức nộp thuế theo thuế suất thuế thu nhập doanh nghiệp.
b. Phí giao dịch: Miễn phí đối với tất cả các giao dịch mua bán Trái phiếu tại sản phẩm Trứng Vàng.
DNSE có tạm thu phí giao dịch theo quy định của Sở giao dịch là 0,0054%/giá trị giao dịch (áp dụng cả chiều mua và bán). DNSE tiến hành hoàn phí giao dịch (cả chiều mua và bán) cho Khách hàng tại ngày bán.
Về phí lưu ký: 0,3 đồng/trái phiếu/tháng (theo quy định của công ty Lưu ký và Bù trừ Chứng khoán Việt Nam VSDC).
Có trường hợp nào Lợi nhuận đến hạn thực tế của tôi thấp hơn Lợi nhuận dự kiến không?
Nếu Khách hàng không thực hiện bán trước hạn, Lợi nhuận thực nhận của Khách hàng sẽ luôn đảm theo mức mức lợi nhuận dự kiến đã công bố của DNSE, nếu có sẽ chỉ chênh lệch vài đồng do làm tròn đơn giá mua/bán.
👉 Cụ thể: Lợi nhuận dự kiến = Số tiền đầu tư * Lợi suất/365 * Số ngày nắm giữ trái phiếu đúng hạn.
Nếu Khách hàng thực hiện bán trước hạn, Lợi nhuận thực nhận của Khách hàng sẽ được lùi về mức lợi suất dự kiến của kỳ hạn thực tế gần nhất. Trong trường hợp Khách hàng bán trước Ngày nắm giữ tối thiểu, Khách hàng sẽ tự chịu Phí, Thuế cho giao dịch mua bán Trái phiếu, do đó Lợi nhuận thực nhận có thể bị âm.
D. GIÁ TRÁI PHIẾU
Mệnh giá trái phiếu là 100.000đ, tại sao giá mua của tôi cao hơn mệnh giá?
Giá trái phiếu được DNSE xác định căn cứ vào giá trị hiện tại của trái phiếu nhận được trong tương lai (gốc và trái tức). Do đó, giá trái phiếu phụ thuộc vào giá trị dòng tiền trong tương lai, thời điểm phát sinh dòng tiền, và mức lãi suất chiết khấu của trái phiếu.
Cơ sở để DNSE tính giá mua/giá bán trái phiếu?
Giá mua, giá bán trái phiếu được xác định để thỏa mãn điều kiện Tổng dòng tiền Khách hàng thực nhận từ việc nắm giữ Trái phiếu sẽ hưởng mức lợi suất mà DNSE đã cam kết (theo biểu lợi suất tại thời điểm Khách hàng mua), đảm bảo công thức
👉 Lợi nhuận dự kiến của Khách hàng (đã bao gồm phí, thuế giao dịch) = Tổng tiền Bán Trái phiếu – Tổng tiền Mua Trái phiếu + Trái tức (nếu có)
Tại sao số tiền bán trái phiếu nhận được lại nhỏ hơn số tiền đầu tư ban đầu?
Tổng số tiền Khách hàng nhận về ngoài Tiền bán trái phiếu, còn có thể bao gồm Trái tức từ Tổ chức phát hành (nếu Khách hàng nằm trong danh sách trả lãi được quy định).
Do đó, số tiền bán trái phiếu thực nhận của Khách hàng được tính toán để đảm bảo công thức:
👉 Lợi nhuận dự kiến của Khách hàng (đã bao gồm phí, thuế giao dịch) = Tổng tiền Bán Trái phiếu – Tổng tiền Mua Trái phiếu + Trái tức (nếu có)
Giá mua/bán trong khoảng thời gian khách hàng nắm giữ có Trái tức có khác so vs giá lúc không có Trái tức hay không?
Có. Tuy nhiên Khách hàng nắm giữ trái phiếu trong kỳ có Trái tức không bị thiệt do DNSE đã tính toán phần Trái tức này vào giá bán cuối cùng.
Nếu Khách hàng không được nhận Trái tức thì giá bán sẽ cao hơn, ngược lại nếu Khách hàng có nhận Trái tức thì giá bán sẽ thấp hơn do đã có khoản Trái tức được nhận bên ngoài; giá mua/bán luôn đảm bảo theo công thức:
👉 Lợi nhuận dự kiến của Khách hàng (đã bao gồm phí, thuế giao dịch) = Tổng tiền Bán Trái phiếu – Tổng tiền Mua Trái phiếu + Trái tức (nếu có).
E. LÃI TRÁI PHIẾU
Trái tức là gì?
Trái tức là mức lãi hàng năm trên một Trái phiếu được trả bởi Tổ chức phát hành. (Có thể gọi là Lãi Coupon)
Ví dụ: Bạn nắm giữ Trái phiếu Agribank mệnh giá 100.000 đồng có lãi trái tức là 6%/năm, kỳ trả lãi hàng năm tại ngày 30/12
⇒ Vậy hàng năm tại ngày 30/12, bạn sẽ nhận được 6.000 đồng.
Trái tức được chuyển vào Tài khoản ngân hàng hay Tài khoản chứng khoán của tôi?
Mọi khoản thanh toán đều đươc thực hiện trả vào tài khoản chứng khoán của Khách hàng mở tại DNSE.
Tôi có cần làm gì để nhận được Trái tức không?
Không. Tại ngày thanh toán Trái tức, tiền lãi sẽ tự động chuyển về tài khoản chứng khoán của Khách hàng. Số tiền này sẽ được tính vào lợi nhuận và được trừ vào giá bán của Khách hàng tại ngày đến hạn/ngày bán trước hạn.
Làm thế nào để biết được trái phiếu đó sắp đến kỳ nhận Trái tức?
Khi Khách hàng ấn vào mã Trái phiếu, Màn hình Thông tin Trái phiếu sẽ hiển thị bao gồm: ngày phát hành, các kỳ trả lãi, bản cáo bạch... để Khách hàng có thể tham khảo.
📌 Lưu ý: Việc Khách hàng có nhận Trái tức hay không, đều không ảnh hưởng đến tổng lợi nhuận mà DNSE đã cam kết
Last updated
Was this helpful?