Điều khoản dịch vụ giao dịch ký quỹ

CÁC ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN VỀ DỊCH VỤ GIAO DỊCH KÝ QUỸ CHỨNG KHOÁN

Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ Giao dịch Ký Quỹ Chứng khoán sau đây được áp dụng cho tất cả các Tài khoản Giao dịch Ký Quỹ Chứng khoán (như được định nghĩa dưới đây) mở tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Đại Nam (DNSE). Khách hàng đồng ý tuân thủ và chịu sự ràng buộc của Các Điều khoản và Điều kiện được nêu dưới đây và bất kỳ sửa đổi, bổ sung nào của Các Điều khoản và Điều kiện này được DNSE thực hiện tại từng thời điểm.

Điều 1: Định nghĩa một số thuật ngữ

1. Tài khoản giao dịch ký quỹ là Tài khoản trực thuộc Tài khoản Tổng của Khách hàng mở tại DNSE để thực hiện các giao dịch ký quỹ chứng khoán.

2. Giao dịch mua ký quỹ chứng khoán là giao dịch mua chứng khoán của Khách hàng có sử dụng tiền vay của DNSE và sử dụng các chứng khoán khác có trong Tài khoản và chứng khoán mua được bằng tiền vay để cầm cố.

3. Dư nợ ký quỹ là tổng số tiền Khách hàng nợ DNSE bao gồm tiền vay dùng cho giao dịch ký quỹ và lãi của tiền vay và các nghĩa vụ tài chính khác phát sinh trên Tài khoản giao dịch ký quỹ.

4. Tài sản thực có là phần tài sản của Khách hàng trên Tài khoản ký quỹ trừ đi Dư nợ ký quỹ.

5. Tài sản ký quỹ là toàn bộ tiền và chứng khoán ký quỹ (bao gồm cả tiền bán và chứng khoán mua đang trong chu kỳ thanh toán) trên Tài khoản ký quỹ tính theo giá thị trường. Giá thị trường của chứng khoán là giá đóng cửa của phiên giao dịch gần nhất trước đó theo quy định của các Sở giao dịch.

6. Tài sản cầm cố là toàn bộ tiền và chứng khoán (bao gồm cả tiền bán và chứng khoán mua đang trong chu kỳ thanh toán) trên Tài khoản ký quỹ và các Tài khoản tiểu khác trực thuộc Tài khoản Tổng được dùng để bảo đảm cho nghĩa vụ thanh toán Dư nợ ký quỹ của Khách hàng với DNSE.

7. Chứng khoán ký quỹ là chứng khoán trên Tài khoản giao dịch ký quỹ và thuộc Danh mục chứng khoán ký quỹ của DNSE.

8. Tỷ lệ cho vay: Là tỷ lệ % giữa số tiền cho vay ban đầu của DNSE đối với từng mã chứng khoán tính trên giá trị giao dịch ký quỹ mà Khách hàng dự kiến thực hiện. Tỷ lệ cho vay do DNSE quy định trong từng thời kỳ.

9. Hạn mức cho vay (đối với từng mã chứng khoán): là số tiền tối đa mà DNSE cho vay đối với từng mã chứng khoán.

Hạn mức cho vay (đối với từng mã chứng khoán) = Tỷ lệ cho vay x Số lượng chứng khoán x Min (giá tham chiếu, Giá chặn mã CK) nhưng không vượt quá hạn mức cho vay tối đa từng mã CK DNSE công bố trong từng thời kỳ.

Trong trường hợp Hạn cho mức vay (đối với từng mã chứng khoán) lớn hơn Tổng hạn mức cho vay trên Tài khoản ký quỹ thì Khách hàng chỉ được vay số tiền tối đa theo mức của Tổng hạn mức cho vay trên Tài khoản. DNSE có thể thay đổi phương thức tính hạn mức cho vay tại bất kỳ thời điểm nào để bảo đảm phù hợp với quy định của DNSE và pháp luật.

10. Tổng hạn mức cho vay là số tiền tối đa mà Khách hàng có thể vay DNSE căn cứ vào giá trị của Tài sản ký quỹ và theo quy định của DNSE trong từng thời kỳ.

11. Tỷ lệ ký quỹ thực tế (Rtt) là tỷ lệ phần trăm (%) giữa Giá trị tài sản đảm bảo theo định giá của DNSE và Tổng dư nợ vay của khách hàng trừ đi tiền mặt có trong tài khoản và trừ đi tiền bán chứng khoán chờ về.

12. Tỷ lệ ký quỹ ban đầu (Rdq): là mức Tỷ lệ nợ mà Khách hàng phải đảm bảo tại thời điểm giao dịch mua ký quỹ chứng khoán. Tỷ lệ nợ ban đầu ≥ 100%.

13. Tỷ lệ ký quỹ duy trì (Rdt): là tỷ lệ nợ tối đa mà Khách hàng phải đảm bảo duy trì trong thời gian vay DNSE để thực hiện giao dịch mua ký quỹ.

14. Tỷ lệ xử lý (Rxl): Là mức tỷ lệ % mà khi Tỷ lệ nợ ≤ mức này, DNSE sẽ tự động bán chứng khoán trong Tài khoản của Khách hàng để đưa về Tỷ lệ nợ quy định.

15. Lãi vay: là toàn bộ khoản lãi phát sinh từ Dư nợ ký quỹ trên Tài khoản giao dịch ký quỹ của Khách hàng

16. Giá trị TSBĐ: là giá trị tính thành tiền của TSBĐ và do DNSE xác định theo công thức:

Giá trị TSBĐ = ∑ (SL chứng khoán GDKQ * tỷ lệ cho vay * Giá cho vay)

Trong đó:

a) Giá thị trường >= Mức Giá chặn Giá cho vay = Mức Giá chặn

b) Giá thị trường < Mức giá chặn Giá cho vay = Giá thị trường

Điều 2: Điều kiện liên quan đến sử dụng dịch vụ ký quỹ

1. Điều kiện mở Tài khoản ký quỹ: Khách hàng phải đảm bảo đáp ứng đầy đủ các quy định của DNSE và quy định của pháp luật.

2. Tỷ lệ cho vay, thời hạn vay tối đa, Hạn mức cho vay (đối với từng mã chứng khoán), Tổng hạn mức cho vay trên Tài khoản ký quỹ của từng Khách hàng do DNSE quyết định tại từng thời kỳ phù hợp với quy định của pháp luật.

3. Khách hàng phải trả DNSE một khoản lãi vay được xác định trên cơ sở lãi suất và số ngày thực tế sử dụng khoản vay đó. Lãi suất cho vay trong hạn cũng như lãi suất nợ quá hạn do DNSE quy định và được công bố tại các địa điểm giao dịch hoặc trên website của DNSE.

4. Trước ngày cuối tháng, Khách hàng có trách nhiệm thanh toán toàn bộ Lãi vay mà Khách hàng có trách nhiệm phải trả cho DNSE. Nếu quá thời hạn này mà Khách hàng không thanh toán đầy đủ Lãi vay phát sinh trong tháng cho DNSE thì khoản lãi vay chưa thanh toán sẽ được tính vào nợ gốc của Khách hàng đối với DNSE (trừ trường hợp DNSE có quy định khác).

5. Khách hàng chỉ được mua ký quỹ chứng khoán đối với các mã chứng khoán thuộc Danh mục Chứng khoán ký quỹ của DNSE. Đồng thời chứng khoán sử dụng làm tài sản cầm cố trên Tài khoản ký quỹ của Khách hàng cũng phải thuộc Danh mục Chứnkhoán ký quỹ của DNSE (trừ trường hợp DNSE có quy định khác) DNSE quy định Danh mục chứng khoán ký quỹ và có quyền điều chỉnh tại bất kỳ thời điểm nào nếu thấy cần thiết.

Điều 3: Phương thức thực hiện giao dịch ký quỹ

1. Khi muốn thực hiện giao dịch kỹ quỹ, Khách hàng có nghĩa vụ kiểm tra thông tin Tài sản thực có trên Tài khoản, Tỷ lệ cho vay, Hạn mức cho vay (đối với từng mã chứng khoán), Tổng hạn mức cho vay DNSE có thể cấp cho Khách hàng trong ngày giao dịch đó và các thông tin khác liên quan đến giao dịch ký quỹ theo một trong các phương thức sau:

a) Trực tiếp đến các địa điểm giao dịch của DNSE để được cung cấp thông tin;

b) Gọi điện thoại đến các địa điểm giao dịch của DNSE để được cung cấp thông tin;

c) Kiểm tra trên website hoặc hệ thống phần mềm giao dịch trực tuyến của DNSE.

2. Trên cơ sở đáp ứng đầy đủ các quy định về giao dịch chứng khoán ký quỹ theo quy định của DNSE, Khách hàng đặt lệnh giao dịch mua, bán chứng khoán trên Tài khoản ký quỹ theo các phương thức đặt lệnh do DNSE quy định.

3. Trong ngày giao dịch, khi các lệnh mua chứng khoán trên Tài khoản ký quỹ được khớp có tổng giá trị (bao gồm cả khoản phí giao dịch và các loại thuế, phí khác theo quy định của DNSE trong từng thời kỳ) lớn hơn số tiền có trong Tài khoản ký quỹ thì các bên thống nhất rằng Khách hàng đã sử dụng tiền vay giao dịch ký quỹ của DNSE và Xác nhận vay giao dịch ký quỹ đã mặc nhiên được xác lập và phát sinh hiệu lực giữa Khách hàng và DNSE với các nội dung sau:

a) Ngày thực hiện vay: là ngày lệnh giao dịch mua chứng khoán ký quỹ được khớp.

b) Số tiền khách hàng vay = tổng của giá trị các lệnh mua đã khớp trong ngày (bao gồm phí giao dịch tương ứng) - số tiền thực có trong Tài khoản ký quỹ.

c) Tỷ lệ cho vay, Hạn mức cho vay (đối với từng mã chứng khoán), Tổng hạn mức vay, Tỷ lệ nợ ban đầu, Tỷ lệ nợ duy trì, Tỷ lệ nợ giải chấp, Lãi suất khoản vay, Thời điểm bắt đầu tính lãi khoản vay, Thời hạn vay và các nội dung khác liên quan đến giao dịch chứng khoán ký quỹ do DNSE quy định tại từng thời kỳ.

d) Các xác nhận vay giao dịch ký quỹ được coi là khế ước nhận nợ của Khách hàng đối với DNSE.

4. Trong thời hạn thực hiện, Khách hàng có trách nhiệm đảm bảo Tỷ lệ nợ duy trì, trường hợp Khách hàng không đảm bảo Tỷ lệ nợ duy trì, DNSE sẽ tiến hành các biện pháp bảo đảm theo quy định

5. Khách hàng có nghĩa vụ hoàn trả Dư nợ ký quỹ cho DNSE ngay trong ngày chấm dứt thời hạn vay trong từng Xác nhận vay giao dịch ký quỹ. DNSE sẽ gửi Sao kê giao dịch ký quỹ cho Khách hàng theo một trong các phương thức do DNSE quy định khi có yêu cầu của Khách hàng.

Điều 4: Các biện pháp bảo đảm Tỷ lệ nợ duy trì và hoàn trả Dư nợ ký quỹ

1. Yêu cầu bổ sung Tài sản ký quỹ

a) DNSE sẽ gửi Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung cho Khách hàng khi Tỷ lệ xử lý (Rxl) < Tỷ lệ ký quỹ thực tế (Rtt) ≤ Tỷ lệ ký quỹ duy trì (Rdt). DNSE có quyền lựa chọn một trong các phương thức quy định để gửi Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung tới Khách hàng.

b) Khách hàng có nghĩa vụ thực hiện đầy đủ Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung trong vòng tối đa 03 ngày kể từ ngày DNSE phát Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung. Ngày phát Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung là ngày DNSE gửi thông báo tới Khách hàng. Thời hạn thực hiện Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung này có thể được DNSE điều chỉnh và Khách hàng mặc nhiên chấp nhận việc điều chỉnh này.

c) Việc bổ sung tài sản ký quỹ được thực hiện theo một hoặc cả hai hình thức dưới đây do DNSE quyết định và thông báo tới Khách hàng:

(i) Bổ sung tài sản ký quỹ bằng chứng khoán với điều kiện chứng khoán bổ sung phải thuộc Danh mục chứng khoán ký quỹ theo quy định của DNSE.

(ii) Bổ sung tài sản ký quỹ bằng tiền.

2. Bán giải chấp tài sản cầm cố

a) DNSE có trách nhiệm thông báo tới Khách hàng theo một trong các phương thức quy định và được quyền chủ động bán giải chấp tài sản cầm cố khi xảy ra một trong các trường hợp sau:

(i) Kết thúc thời hạn bổ sung tài sản theo Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung mà Khách hàng không ký quỹ bổ sung tài sản đầy đủ theo yêu cầu của DNSE;

(ii) Khi Tỷ lệ nợ cao hơn Tỷ lệ nợ giải chấp;

(iii) Khi Khách hàng không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ thanh toán Dư nợ ký quỹ cho DNSE khi kết thúc thời hạn vay theo thỏa thuận trong Hợp đồng này và Xác nhận vay giao dịch ký quỹ.

b) Trường hợp DNSE đã thực hiện bán toàn bộ chứng khoán có trong Tài khoản kỹ quỹ của Khách hàng nhưng không thể bán hết số chứng khoán đó trong một thời hạn nhất định theo quy định của DNSE hoặc bán hết những vẫn không thu hồi đủ Dư nợ ký quỹ, DNSE được quyền tự động trích tiền hoặc bán chứng khoán trong Tài khoản của Khách hàng cho đến khi thu đủ Dư nợ ký quỹ. Nếu số tiền thu được từ việc bán chứng khoán trong Tài khoản vẫn không đủ để thanh toán Dư nợ ký quỹ của Khách hàng thì Khách hàng có trách nhiệm tiếp tục thanh toán phần còn thiếu.

c) DNSE có trách nhiệm thông báo kết quả giao dịch bán giải chấp chứng khoán cho Khách hàng theo một trong các phương thức quy định.

d) Số tiền bán chứng khoán cầm cố của Khách hàng được ưu tiên thanh toán theo thứ tự sau:

(i) Thanh toán phí giao dịch chứng khoán;

(ii) Thanh toán Dư nợ ký quỹ cho DNSE;

(iii) Thanh toán các nghĩa vụ tài chính khác đến hạn mà Khách hàng phải trả DNSE;

(iv) Hoàn trả cho Khách hàng (nếu còn).

(v) DNSE có toàn quyền điều chỉnh Thứ tự ưu tiên thanh toán này vào bất kỳ thời điểm nào.

e) Trong thời gian thực hiện, nếu Tài khoản ký quỹ phát sinh tăng tiền (bao gồm nhưng không giới hạn các khoản tiền phát sinh do bán chứng khoán, tổ chức phát hành chi trả cổ tức, Khách hàng chuyển, nộp tiền…), DNSE có quyền trích một phần hoặc toàn bộ số tiền phát sinh tăng đó để thanh toán các nghĩa vụ tài chính của Khách hàng theo thứ tự ưu tiên thanh toán nêu tại điểm 2.d trên đây.

f) Trong thời gian DNSE thực hiện bán giải chấp tài sản cầm cố Khách hàng không được thực hiện bất cứ giao dịch nào đối với Tài sản cầm cố mà không được sự đồng ý bằng văn bản của DNSE.

Điều 5: Quyền và nghĩa vụ của Khách hàng

1. Nghĩa vụ của Khách hàng

a) Cung cấp đầy đủ và trung thực các thông tin, tài liệu liên quan đến việc vay vốn và chịu trách nhiệm về tính chính xác của các thông tin, tài liệu đã cung cấp; đồng thời tạo mọi điều kiện thuận lợi và không làm bất cứ điều gì khó khăn trở ngại trong trường hợp DNSE phải xử lý TSĐB theo quy định

b) Nhận nợ vô điều kiện và cam kết thanh toán đối với các khoản tiền vay được DNSE tự động giải ngân trên Tài khoản Khách hàng (không cần có chữ ký của Khách hàng) để thanh toán cho các giao dịch đã thành công tại DNSE.

c) Chủ động theo dõi biến động giá chứng khoán trên thị trường hàng ngày, chủ động bổ sung TSĐB, trả bớt nợ vay, chủ động hoặc yêu cầu DNSE xử lý một phần hoặc toàn bộ TSĐB để đảm bảo Tỷ lệ Ký quỹ duy trì.

d) Trong thời gian cầm cố TSĐB, không được phép chuyển nhượng, không được cầm cố TSĐB cho bên thứ ba, không chuyển giao, không cho tặng chứng khoán, không thực hiện bất cứ quyền nào phát sinh từ TSĐB không đúng với các quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này, không xâm phạm đến TSĐB hoặc sử dụng biện pháp khác để rút tiền từ TSĐB không đúng với các quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này.

e) Thanh toán phí, chi phí, các khoản thuế liên quan tới việc gửi, giữ, cầm cố, quản lý, phong tỏa TSĐB, xử lý TSĐB, mở, sử dụng và quản lý Tài khoản.

f) Bổ sung TSĐB theo quy định của DNSE trong trường hợp TSĐB của Khách hàng bị giảm sút giá trị theo đánh giá của DNSE.

g) Trả nợ (gốc và lãi), phí, chi phí, các khoản đến hạn khác (nếu có) đầy đủ và đúng hạn cho DNSE. Trường hợp không trả nợ gốc, lãi vay và phí, chi phí đúng hạn, Khách hàng phải trả lãi cho số tiền chậm thanh toán theo lãi suất quá hạn được DNSE quy định trong từng thời kỳ;

h) Cam kết vô điều kiện dùng mọi nguồn thu và tài sản khác của Khách hàng để trả đủ nợ gốc và tiền lãi vay, phí, chi phí và các khoản nợ đến hạn khác (nếu có) cho DNSE; đồng thời đồng ý để DNSE tự động phong tỏa tài khoản và trích tài khoản của Khách hàng mở tại DNSE để trích tiền thu hồi các khoản nợ gốc, lãi, phí, phạt, bồi thường thiệt hại cho DNSE;

i) Phải mở các tài khoản tại DNSE theo đúng quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này, thực hiện giao dịch lien quan đến việc sử dụng vốn vay, thanh toán cho DNSE các khoản chi phí liên quan đến việc mở, sử dụng và quản lý tài khoản;

j) Ủy quyền cho DNSE toàn quyền xử lý TSĐB để thu hồi nợ cho DNSE khi:

(i) Tỷ lệ ký quỹ của Khách hàng giảm xuống thấp hơn tỷ lệ ký quỹ duy trì theo quy định của DNSE mà Khách hàng không bổ sung hoặc bổ sung không đầy đủ tài sản thế chấp trong vòng 03 ngày làm việc kể từ khi DNSE có thông báo ký quỹ bổ sung. DNSE có quyền phối hợp hoặc ủy quyền lại cho bên thứ ba thay mặt DNSE xử lý TSĐB;

(ii) Ngay khi tỉ lệ ký quỹ trên TKGDKQ của Khách hàng giảm xuống tỷ lệ xử lý theo quy định của DNSE;

(iii) Khi khoản vay của Khách hàng đến hạn theo quy định của DNSE mà Khách hàng không tiến hành thanh lý khoản vay đến hạn;

(iv) DNSE có quyền nhưng không có nghĩa vụ phải xử lý ngay TSĐB của Khách hàng. Trong trường hợp không xử lý ngay thì Khách hàng cũng cam kết không có khiếu nại, tranh chấp với DNSE về thời điểm xử lý TSĐB.

k) Bồi thường cho DNSE tất cả các thiệt hại nếu thiệt hại đó là do Khách hàng gây nên.

l) Đồng ý, chấp thuận và tuân thủ đúng các quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này và cam kết không có bất cứ khiếu nại, khiếu kiện nào đối với quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này.

m) Tự chịu trách nhiệm về các khoản thuế và nghĩa vụ tài chính khác theo quy định của pháp luật.

n) Tự chịu trách nhiệm công bố thông tin nếu giao dịch mua bán chứng khoán trên TKGDKQ của Khách hàng nằm trong diện phải công bố thông tin theo quy định của pháp luật.

o) Các nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật và quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này.

2. Quyền của Khách hàng

a) Có quyền rút tiền trên tài khoản giao dịch ký quỹ sau khi đã thanh toán hết các khoản nợ với DNSE hoặc vẫn đảm bảo tỷ lệ nợ ban đầu sau khi rút và phải được sự đồng ý của DNSE.

b) Chấm dứt Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK trước thời hạn với điều kiện đã thanh toán mọi khoản nợ cho DNSE.

c) Khiếu nại, khởi kiện DNSE nếu vi phạm quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này.

Điều 6: Quyền và nghĩa vụ của DNSE

1. Quyền của DNSE

a) Từ chối giải ngân nếu Khách hàng không đáp ứng đầy đủ các điều kiện giải ngân, điều kiện về TSĐB, các tỷ lệ ký quỹ và/hoặc các điều kiện khác theo quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này.

b) Từ chối giải ngân đối với một số trường hợp sau đây theo quy định của UBCKNN khi:

(i) Tổng dư nợ cho vay giao dịch ký quỹ của DNSE vượt quá 200% vốn chủ sở hữu của DNSE;

(ii) Tổng mức cho vay giao dịch ký quỹ của DNSE đối với một khách hàng vượt quá 3% vốn chủ sở hữu của DNSE;

(iii) Tổng dư nợ cho vay giao dịch ký quỹ của DNSE đối với một loại chứng khoán vượt quá 10% vốn chủ sở hữu của DNSE;

(iv) Tổng số chứng khoán cho vay giao dịch ký quỹ của DNSE vượt quá 5% tổng số chứng khoán niêm yết của một tổ chức niêm yết.

Trường hợp có sự thay đổi trong quy định của pháp luật về hạn mức cho vay giao dịch ký quỹ, DNSE chỉ giải ngân cho Khách hàng vay khi DNSE đáp ứng được các yêu cầu này.

c) Từ chối giải ngân trong trường hợp bất khả kháng khác nằm ngoài khả năng cung cấp dịch vụ của DNSE.

d) Đơn phương xác định lại, điều chỉnh và chấm dứt Hạn mức đã cấp cho Khách hàng.

e) Đơn phương thay đổi mức lãi suất cho vay, thay đổi cách tính lãi quy định tại phụ lục đi kèm Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này.

f) Đơn phương xác định lại, thay đổi các tỷ lệ cho vay đối với bất kỳ mã chứng khoán nào thuộc DMKQ.

g) Tự động ghi nợ, ghi có, chuyển khoản, nộp/trích/rút/chuyển khoản tiền đối với các tài khoản của Khách hàng tại DNSE trong các trường hợp:

(i) Chuyển tiền thanh toán cho các giao dịch mua/bán, thanh toán phí, thuế và các nghĩa vụ thanh toán khác của Khách hàng tại DNSE để thực hiện các giao dịch theo Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này;

(ii) Tự động đóng TKGDKQ khi Khách hàng không thực hiện giao dịch trong 12 (mười hai) tháng liên tục, đồng thời số dư tiền và chứng khoán trên TKGDKQCK của Khách hàng bằng 0 (không).

h) Trường hợp TSĐB được xử lý để thu hồi nợ phù hợp với quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này, ngay trong ngày xử lý bán chứng khoán, DNSE được quyền tự động ứng trước tiền bán chứng khoán trên TKGDKQ của Khách hàng để thu hồi nợ. Khách hàng có trách nhiệm thanh toán các khoản thuế, phí liên quan đến bút toán ứng tiền bán tự động nêu trên.

i) Thực hiện các giao dịch khác theo ủy quyền của Khách hàng và/hoặc các quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này.

j) Cung cấp thông tin liên quan đến các tài khoản của Khách hàng theo yêu cầu của cơ quan chức năng có thẩm quyền.

k) Khi các khoản vay của Khách hàng đến hạn trả nợ hoặc phải trả nợ trước hạn theo các quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này, DNSE được quyền tự động trích tài khoản của Khách hàng tại DNSE (bao gồm TKGDKQCK và TKGDCK thường của Khách hàng) để đảm bảo các nghĩa vụ thanh toán đó.

l) Được quyền xử lý TSĐB theo quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này khi yêu cầu Khách hàng thực hiện nghĩa vụ trả nợ hoặc đến thời hạn được DNSE yêu cầu trả nợ trước hạn mà Khách hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ trả nợ cho DNSE.

m) Được quyền yêu cầu Khách hàng sử dụng mọi tài sản và nguồn thu khác của Khách hàng để trả nợ gốc và lãi, phí, chi phí và các khoản phải thanh toán khác (nếu có) trong trường hợp TSĐB hoặc bảo lãnh của Khách hàng không đủ để thanh toán nghĩa vụ cho DNSE.

n) Được quyền thu hồi nợ trước hạn khi xảy ra các sự kiện quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này.

o) Không cần sự chấp thuận của Khách hàng, được toàn quyền chuyển giao hoặc chuyển nhượng cho Bên thứ ba (gọi tắt là bên nhận chuyển nhượng) thực hiện toàn bộ hoặc một phần các quyền lợi và nghĩa vụ của DNSE theo quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này và các phụ lục, bổ sung, sửa đổi kèm theo bao gồm và không giới hạn quyền đòi các khoản nợ gốc, thụ hưởng tiền lãi phát sinh, nợ quá nạn, nợ lãi quá hạn và chi phí khác (nếu có). Trong trường hợp này, DNSE sẽ thông báo cho Khách hàng bằng văn bản về việc chuyển giao quyền nêu trên.

p) Được quyền thu phí liên quan đến việc cho vay và/hoặc các khoản phí khác do DNSE quy định trong từng thời kỳ phù hợp với pháp luật và quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này. Có quyền gửi nội dung Thông báo liên quan đến TKGDKQ cho chính chủ tài khoản và/hoặc Người được ủy quyền hợp pháp.

q) Các quyền khác theo quy định của pháp luật và quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này.

2. Nghĩa vụ của DNSE

a) Giải ngân cho Khách hàng các khoản nằm trong Hạn mức khi Khách hàng đáp ứng đầy đủ các điều kiện giải ngân, điều kiện về TSĐB và các tỷ lệ bảo đảm theo đúng quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này.

b) Thực hiện đúng quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này, phụ lục và tài liệu đi kèm và phát sinh (nếu có).

c) Thực hiện lưu trữ hồ sơ Khách hàng phù hợp với quy định của pháp luật.

Điều 7. Cam kết mặc định của Khách hàng

1. Thực hiện các quyền và nghĩa vụ theo Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này, các văn bản và cam kết vay vốn liên quan theo quy định của pháp luật

2. Khách hàng đã đọc, hiểu rõ và chấp nhận các quy định về giao dịch ký quỹ quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này và các phụ lục đi kèm, và tại đây cam kết không có bất kỳ khiếu nại, tranh chấp nào về các nguyên tắc, điều kiện, điều khoản, thủ tục giải ngân, nhận nợ, xử lý TSĐB… với DNSE theo các quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này.

3. Khách hàng có đầy đủ năng lực dân sự và thẩm quyền để sử dụng DVGDKQCK này và tuân thủ các nghĩa vụ được quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này và các phụ lục đi kèm.

4. Trong trường hợp xảy ra tranh chấp giữa Khách hàng và Người được ủy quyền hợp pháp của Khách hàng thì Khách hàng và Người được ủy quyền hợp pháp của Khách hàng cam kết và đảm bảo không yêu cầu DNSE phải tham gia vào quá trình giải quyết tranh chấp dù trong bất kỳ trường hợp nào. Nếu DNSE phải tham gia theo yêu cầu của cơ quan quản lý thì Khách hàng và Người được ủy quyền hợp pháp của Khách hàng phải liên đới chịu các phí tổn của DNSE để tham gia.

5. Khách hàng/Người được ủy quyền hợp pháp có trách nhiệm tự mình kiểm tra tình trạng giao dịch, số dư tiền (bao gồm cả số tiền mà DNSE đã giải ngân cho Khách hàng vay theo quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này) và chứng khoán trên TKGDKQ của Khách hàng. Mọi yêu cầu, thắc mắc của Khách hàng liên quan đến TKGDKQ cũng như dịch vụ DNSE cung cấp, bao gồm nhưng không giới hạn ở các sai sót, gian lận, giao dịch trái thẩm quyền hoặc bất kỳ sự phản đối nào của Khách hàng, phải được gửi đến DNSE trong vòng 03 ngày kể từ ngày phát sinh giao dịch trên TKGDKQ của Khách hàng. Sau thời hạn trên, Khách hàng mặc nhiên chấp nhận tình trạng giao dịch, số dư tiền và chứng khoán trên TKGDKQ của mình, và theo đó DNSE được giải phóng khỏi mọi nghĩa vụ đối với bất kỳ giao dịch nào được xác lập trên tài khoản của Khách hàng trừ các giao dịch mà Khách hàng đã thông báo theo đúng quy định tại điều này và đã được xác minh là có sai sót hoặc gian lận hoặc là giao dịch trái thẩm quyền.

Điều 8. Vi phạm Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK

Trường hợp Khách hàng vi phạm bất kỳ quy định nào tại Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này, DNSE có quyền chấm dứt ngay việc cung cấp dịch vụ này. Tuy nhiên, DNSE có thể tùy quyết định của riêng mình lựa chọn phương án gửi thông báo cho Khách hàng về thời hạn thực hiện sửa chữa vi phạm. Thời hạn yêu cầu sữa chữa vi phạm quy định tại Điều này có thể được gia hạn tùy theo quyết định của DNSE.

Điều 9. Hiệu lực Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK

1. Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ Giao dịch Ký Quỹ Chứng khoán đồng thời được coi là hợp đồng tín dụng cho các khoản vay trên tài khoản giao dịch ký quỹ.

2. Hiệu lực Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK này chấm dứt trong các trường hợp sau:

a) Hai bên có thỏa thuận bằng văn bản về việc cùng chấm dứt dịch vụ;

b) Khi xảy ra vi phạm tại Điều 8 hoặc Khách hàng không sửa chữa vi phạm trong thời hạn thông báo;

c) Theo quy định của pháp luật hiện hành hoăc quyết định của cơ quan có thẩm quyền;

c)Trong trường hợp này, Khách hàng chấp nhận vô điều kiện các nghĩa vụ thanh toán cho DNSE bao gồm nợ gốc, lãi vay, phí và các chi phí và nghĩa vụ khác của các khoản vay của Khách hàng với DNSE.

d) Khách hàng chết hoặc mất năng lực dân sự (đối với cá nhân) hoặc mất tư cách pháp nhân (đối với tổ chức) như giải thể, phá sản theo quy định bởi cơ quan có thẩm quyền;

e) Khách hàng vi phạm quy định về Tỷ lệ ký quỹ duy trì quy định tại Phụ lục đi kèm Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK mà không tiến hành khắc phục, sửa chữa các vi phạm trong khoảng thời gian quy định của DNSE nhưng không quá 03 (ba) ngày kể từ ngày nhận được thông báo của DNSE.

Khi xảy ra các trường hợp nêu tại Điều 9.2 (ngoại trừ các trường hợp nêu tại Điều 9.2. (a) và Điều 9.2. (d)), DNSE sẽ thông báo bằng văn bản trước 03 (ba) ngày cho Khách hàng và DNSE có quyền chủ động châm dứt cung cấp dịch vụ mà không phải bồi thường bất kỳ thiệt hại nào cho Khách hàng. Không bị ảnh hưởng bởi việc Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK chấm dứt trước thời hạn, tất cả các nghĩa vụ còn lại của Khách hàng đối với DNSE theo Các Điều khoản và Điều kiện về DVGDKQCK sẽ được bảo lưu và sẽ chỉ được xem như hoàn thành khi Khách hàng thực hiện tất cả các nghĩa vụ đó với DNSE.

3. Trường hợp các khoản nợ của Khách hàng đến hạn thanh toán và không được gia hạn nhưng Khách hàng vẫn không hoàn tất việc thanh toán, DNSE sẽ ngừng các khoản giải ngân mới vào tài khoản và chỉ cho phép tài khoản thực hiện xử lý các khoản nợ.